Karakteristik Kejahatan Carding

Sebagai salah satu jenis kejahatan berdimensi baru carding mempunyai karakteristik tertentu dalam  pelaksanaan aksinya yaitu :

1.      Minimize of physycal contact karena dalam modusnya  antara korban dan pelaku tidak pernah melakukan kontak secara fisik karena peristiwa tersebut terjadi di dunia maya , namun kerugian yang ditimbulkan adalah nyata. Ada suatu fakta yang menarik dalam kejahatan carding ini dimana pelaku tidak perlu mencuri secara fisik kartu kredit dari pemilik  aslinya tapi cukup dengan mengetahui nomornya pelaku sudah bisa melakukan aksinya, dan ini kelak membutuhkan teknik dan aturan  hukum yang khusus untuk dapat men jerat pelakunya.

2.      Non violance ( tanpa kekerasan ) tidak melibatkan kontak fisik antara pelaku dan korban seperti ancaman secara fisik untuk menimbulkan ketakutan sehinga korban memberikan harta bendanya. Pelaku tidak perlu mencuri kartu kredit korban tapi cukup dengan mengetahui nomor dari kartu tersebut maka ia sudah bisa beraksi.

3.      Global karena  kejahatan ini terjadi lintas negara yang mengabaikan batas batas geografis dan waktu.

4.      High Tech ,menggunakan peralatan berteknologi serta memanfaatkan sarana / jaringan informatika dalam hal ini adalah internet.

Mengapa penting memasukkan karaktreristik menggunakan sarana/jaringan internet dalam kejahatan carding ? Hal ini karena credit card fraud dapat dilakukan secara off line dan on line. Ketika digunakan secara offline maka teknik yang digunakan oleh para pelaku juga tergolong sederhana dan tradisional seperti :

1. Mencuri dompet untuk mendapatkan kartu kredit seseorang. 
2. Bekerjasama dengan pegawai kartu kredit untuk mengambil kartu kredit nasabah baru dan memberitakan seolah olah kartu sudah diterima. 
3. Penipuan sms berhadiah dan kemudian meminta nomor kartu kredit sebagai verifikasi.
4. Bekerjasaman dengan kasir untuk menduplikat nomor kartu dan kemudian membuat kartu palsu dengan nomor asli. 
5. Memalsukan kartu kredit secara utuh baik nomor dan bentuknya. 
6. Menggunakannya dalam transaksi normal sebagaimana biasa.

sumber : http://genkgong.webs.com/cybercrimecarding.htm